Die georgische Bankenaufsicht will die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche für Unternehmen im Bereich digitaler Währungen verschärfen

Geschäft 6. Juni 2023

Die National Bank of Georgia hat ihre Absicht angekündigt, im letzten Quartal 2023 mit der landesweiten Aufsicht über die digitale Währungsbranche zu beginnen.

Die lokale Nachrichtenagentur InterPressNews berichtete, dass die Bankenaufsicht ab September die Anforderungen an Börsen erhöhen und von allen Betreibern die Einhaltung neuer Standards verlangen werde. Der amtierende Gouverneur der NBG Archil Mestvirishvili bestätigte, dass die Zentralbank in den kommenden Monaten neue Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) veröffentlichen werde.

Mestvirishivili erklärte, dass die neuen Regeln darauf abzielen, Georgien dazu zu bringen, die vom Westen unterstützten Sanktionen gegen Russland nach dessen Invasion in der Ukraine einzuhalten. Einige Analysten sind der Meinung, dass sanktionierte russische Unternehmen Georgien als Abspaltung von der untergegangenen Sowjetunion nutzen könnten, um seine Wirtschaftssanktionen zu umgehen.

Mestvirishivili bekräftigte die Haltung seines Landes bei der Aufrechterhaltung der Sanktionen gegen Russland und Weißrussland und gab bekannt, dass die georgische Zentralbank ein neues Aufsichtsorgan eingerichtet habe. Die Aufgabe des neuen Gremiums besteht darin, die Einhaltung der Sanktionen sicherzustellen, wobei eine umfassende Aufsicht über Anbieter digitaler Asset-Dienste voraussichtlich noch vor Jahresende beginnen wird.

„Wir haben eine zusätzliche Abteilung zur Überwachung von Sanktionen geschaffen. Die Durchsetzung der Sanktionen ist sehr wichtig und der Finanzsektor nimmt sie sehr ernst“, sagte Mestvirishivili.

Georgien gilt als einer der freundlichsten Jurisdiktionen für digitale Vermögenswerte weltweit und beherbergt derzeit Tausende von Russen, die vor den Sanktionen Russlands fliehen. Experten behaupten, dass die Sanktionen gegen ihre Kredit- und Debitkarten die flüchtenden russischen Bürger dazu gezwungen haben, sich bei der Abwicklung von Transaktionen auf digitale Währungen zu verlassen.

Abgesehen von einer verstärkten Aufsicht können russische Bankkontoinhaber aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität nicht mehr als 20 % von ihrem Sparkonto abheben.

Georgiens digitales Währungsökosystem bereitet sich auf umfassende Veränderungen vor, beginnend mit einem Gesetzentwurf, der die lokalen Regeln an die Vorschriften der Europäischen Union anpassen soll. Angesichts des Mangels an strengen Vorschriften für die Branche hat die Regierung angedeutet, ein neues Rechtssystem für Dienstleister zu schaffen.

Eine Reihe von Optionen für Russland

Die russische Zentralbank und das Finanzministerium verstärken ihre Zusammenarbeit, um neue Wege zur Umgehung bestehender Sanktionen für internationale Zahlungsabwicklungen zu erkunden. Beide Agenturen setzen sich für eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) mit grenzüberschreitenden Abwicklungsmöglichkeiten ein.

Weitere Optionen für Russland sind die Einführung von Stablecoins für Händler und die Nutzung staatlich regulierter digitaler Währungsbörsen. Eine frühere Version einer nationalen Austauschplattform wurde eingestellt, nachdem sie Ende Mai beim Finanzministerium in Ungnade gefallen war.

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